שירותי החברה

אנו מבינים שבעולם הכספים המורכב והדינמי שבו אנו חיים, עשוי להיות מאתגר לנהל את הנושאים הפיננסיים האישיים שלנו בצורה מקצועית ויעילה. זו הסיבה מדוע כדאי לעבוד עם מתכנן פיננסי מוסמך ומיומן.

כמתכנן פיננסי מה שעומד לנגד עיניי הוא הלקוח. 

​

מדוע לעבוד איתנו? 

​

אנו מחויבים לקוד האתי של מתכנני CFP

​

1. קדימות הלקוח- המתכנן ישים תמיד את האינטרסים של הלקוחות בקדימות.

טובת הלקוחות תהיה הקו המנחה המוביל בכל החלטה הנוגעת לעבודת המתכנן. בכל מקום בו נוצרה התנגשות בין אינטרס זה לערך אחר, יגבר תמיד ערך זה.

2.כנות ויושרה-המתכנן ייתן את השירות ללקוח מתוך כנות מלאה לגבי הפרטים הנדרשים ויושרה מקצועית ואישית.

3.שוויוניות ואובייקטיביות בשירות- המתכנן יעניק ללקוח את השירות בדרך הטובה ביותר שלאיל ידו ללא קשר למאפיין כלשהו של הלקוח.

4. הגינות ושקיפות- המתכנן יפעיל שיקול דעת בכל הקשור ליחסיו עם הלקוח וינהג בשקיפות מלאה לגבי ניגוד עניינים אפשרי.

ליבת הציפיה של הלקוח בעבודה עם המתכנן היא היות המתכנן נאמן לאינטרס שלו. לכן, נדרש המתכנן לנהוג בשיקול דעת ולזהות כל ניגוד עניינים אפשרי.

5.מקצוענות- המתכנן יפעל באופן המשקף התנהגות מקצועית מושלמת.

ערך המקצוענות דורש מהמתכנן לפעול באצילות ולהפגין כבוד ואדיבות ללקוחות, לאנשי המקצוע האחרים ולשותפים הנוספים בטיפול בלקוח ולפעול בהתאם לחוקים, תקנות ודרישות מקצועיות. 

6.כשירות -המתכנן יתחזק את יכולותיו, מיומנויותיו ואת הידע הדרושים בכדי להעניק תכנון פיננסי ראוי שלא יחרוג מגבולות הידע שלו או יבצע פעולות שאינן בהיקף הרישוי שברשותו או בהיקף הסמכות שהוענקה לו.

ערך הכשירות דורש מהמתכנן הפיננסי לוודא שברשותו רמת היכולות, הידע המקצועי והמיומנויות האישיות הנדרשות למתן שירותי תכנון. על המתכנן לתחזק ולעדכן כשירויות אלה היות וסביבת עבודתו מתעדכנת תדיר. כשירות כוללת גם את ההכרה העצמית של מגבלות המתכנן עצמו ומתי הוא נדרש להתייעץ או לפנות לאנשי מקצוע בתחומים ייחודיים. כשירות דורשת מאיש המקצוע להתחייב להיות בתהליך תמידי של למידה ושיפור מקצועי.

7. סודיות- המתכנן יגן על המידע שנמסר לו על ידי לקוחותיו ויעשה בו רק את השימוש הנדרש לצורך מתן השירות.

8. חריצות- המתכנן יספק ללקוחותיו שירותי תכנון פיננסי בחריצות ובשקידה.

חריצות דורשת מהמתכנן הפיננסי להשלים מטלות מקצועיות בזמן סביר ובאופן יסודי ולבצע את עבודת התכנון לרבות הכנת התוכנית, פיקוח על אנליזה ומסירת מידע באופן שבו דואגים תמיד לטובת הלקוחות וברמה המקצועית המיטבית.

​

* מתוך לשכת המתכננים הפיננסים. - מקוצר.